Сім найбільших банків України, включно з «Ощадбанком», «ПриватБанком» і «Райффайзен Банком», планують підписати меморандум про впровадження нових обмежень на перекази та посилення фінансового моніторингу.
Нові обмеження на перекази Починаючи з 2025 року, планується поетапне запровадження нових лімітів: • з 1 січня – до 150 000 грн на місяць • з 1 червня – до 100 000 грн на місяць Для ризикових клієнтів ліміт може становити 50 000 грн. Збільшення ліміту стане можливим лише після надання підтвердження офіційних доходів. Перевірки для ФОПів Банки також пропонують посилити контроль за рахунками ФОПів для боротьби зі схемами «дропів». Серед ключових ризиків — дроблення переказів, різке зростання операцій за рахунком і «нульовий» залишок на рахунку в кінці дня.
Чому це важливо? Нацбанк уже обмежив P2P-перекази фізичних осіб до 150 000 грн на місяць із жовтня 2024 року, щоб боротися з «дропами» — картковими рахунками, які використовуються для транзитних схем і «відмивання» грошей. Що зміниться для клієнтів? Посилений моніторинг може вплинути на ФОПів, які ведуть великий обсяг операцій, а також фізичних осіб, що здійснюють часті перекази. Нові ліміти для всіх видів переказів можуть змусити користувачів змінювати фінансові звички або надавати банкам більше даних про свої доходи.
